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Corporate Banker Digital Employee

作者 lingfeng-19 · GitHub ↗ · v1.0.0 · MIT-0
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/install corporate-banker-digital-employee
功能描述
对公银行客户经理数字员工——覆盖贷前尽调、行业分析、股权穿透、财报分析、拜访计划、产品路演、授信申请、拜访备忘录全流程。助力对公客户经理高效完成信贷全流程作业。
使用说明 (SKILL.md)

\r \r

Corporate Banker / 对公客户经理数字员工\r

\r

⚠️ SECURITY NOTICE / 安全声明\r

  • Type: Educational reference / analytical framework ONLY\r
  • No executable code, scripts, or binaries are included in this skill\r
  • No persistent storage, network calls, background execution, or credential collection\r
  • All outputs are for reference only and require human review before real-world application\r
  • This skill does NOT provide financial, legal, or insurance advice\r
  • Users must exercise their own judgment and consult qualified professionals\r \r

Overview\r

\r 对公客户经理数字员工，集成以下8项核心能力：\r \r

  1. Credit Due Diligence — \r
  2. Credit Industry Analysis — \r
  3. Equity Penetration Analysis — \r
  4. Financial Report Analysis — \r
  5. Pre Visit Plan — \r
  6. Product Roadshow — \r
  7. Submit Credit Application — \r
  8. Visit Memo — \r \r ---\r \r

Module 1: Credit Due Diligence\r

\r

目标角色 (Target Role)\r

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  • 角色：对公客户经理、信贷审批官\r
  • 使用场景：新客户首贷、存量客户续贷、追加授信前的贷前调查阶段\r -\r \r
  • 角色：对公客户经理、信贷审批官\r
  • 使用场景：新客户首贷、存量客户续贷、追加授信前的贷前调查阶段\r
  • 输出用途：系统性评估企业信用风险，为授信审批决策提供依据\r
  • 决策层级：核心决策支持文件，直接影响授信审批结果\r
  • 执行频率：每次授信申请前执行一次\r \r

Module 2: Credit Industry Analysis\r

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目标角色 (Target Role)\r

\r

  • 角色：对公客户经理、信贷审批官、行业研究员、风险经理\r
  • 使用场景：贷前行业准入评估、授信政策年度调\r \r
  • 角色：对公客户经理、信贷审批官、行业研究员、风险经理\r
  • 使用场景：贷前行业准入评估、授信政策年度调整、特定客户行业背景分析、不良贷款成因分析、新兴行业准入研究\r
  • 输出用途：生成结构化行业深度分析报告，为授信决策和行业理解提供专业研究支持\r
  • 决策层级：信贷审批核心参考材料，风险等级 medium，须信贷审批官复核\r
  • 执行频率：每次授信申请前执行一次，授信政策年度调整时执行一次\r \r

Module 3: Equity Penetration Analysis\r

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目标角色 (Target Role)\r

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  • 角色:对公客户经理、信贷审批官、风险经理\r
  • 使用场景:贷前股权尽调、集团授信穿透、股权质押贷款、I\r \r
  • 角色:对公客户经理、信贷审批官、风险经理\r
  • 使用场景:贷前股权尽调、集团授信穿透、股权质押贷款、IPO/重组前尽调、贷后风险排查\r
  • 输出用途:生成结构化股权穿透及关联方分析报告,为授信决策和风险评估提供股权与控制权维度的专业支持\r
  • 决策层级:信贷审批核心参考材料,风险等级 high,需信贷审批官复核\r
  • 执行频率:每次授信申请前执行一次,贷后风险排查按需执行\r \r

Module 4: Financial Report Analysis\r

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目标角色 (Target Role)\r

\r

  • 角色:对公客户经理、信贷审批官、风险经理\r
  • 使用场景:贷前尽调财务分析、年度贷后检视、大额授信审批\r \r
  • 角色:对公客户经理、信贷审批官、风险经理\r
  • 使用场景:贷前尽调财务分析、年度贷后检视、大额授信审批、重组/展期评估\r
  • 输出用途:生成结构化财务健康评估报告,为授信决策和投资决策提供数据支撑\r
  • 决策层级:信贷审批核心参考材料,风险等级 high,需信贷审批官复核\r
  • 执行频率:每次授信申请前执行一次,贷后每年至少执行一次\r \r

Module 5: Pre Visit Plan\r

\r

目标角色 (Target Role)\r

\r

  • 角色:对公客户经理\r
  • 使用场景:拜访客户前的准备阶段,通常在拜访前1-3天执行\r
  • *输出用途\r \r
  • 角色:对公客户经理\r
  • 使用场景:拜访客户前的准备阶段,通常在拜访前1-3天执行\r
  • 输出用途:了解客户全貌,设定拜访目标,准备营销话术和产品推荐方案\r
  • 决策层级:信息辅助和策略指导,不涉及授信审批决策\r
  • 执行频率:每次客户拜访前执行一次\r \r ---\r \r

Module 6: Product Roadshow\r

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目标角色(Target Role)\r

\r

  • 角色:对公客户经理、产品经理\r
  • 使用场景:客户拜访前的产品推介准备、专项营销活动筹备、客户需求响应\r \r \r
  • 角色:对公客户经理、产品经理\r
  • 使用场景:客户拜访前的产品推介准备、专项营销活动筹备、客户需求响应\r
  • 输出用途:生成个性化产品路演方案,助力客户经理在拜访中实现有效营销\r
  • 决策层级:信息辅助和营销策略指导,不涉及授信审批决策\r
  • 执行频率:每次重要客户拜访或专项营销活动前执行一次\r \r ---\r \r

Module 7: Submit Credit Application\r

\r

目标角色 (Target Role)\r

\r

  • 角色：对公客户经理、信贷审批官\r
  • 使用场景：新客户首贷申请、存量客户续贷、追加授信申请\r
  • **输\r \r
  • 角色：对公客户经理、信贷审批官\r
  • 使用场景：新客户首贷申请、存量客户续贷、追加授信申请\r
  • 输出用途：评估材料完备性，引导客户经理确认提交，发起授信审批流程\r
  • 决策层级：授信审批前置环节，直接影响案件是否进入审批流程\r
  • 执行频率：每次授信申请前执行一次\r \r

Module 8: Visit Memo\r

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目标角色 (Target Role)\r

\r

  • 角色：对公客户经理、风险经理\r
  • 使用场景：贷前尽调现场拜访、客户实地走访、风险排查拜访\r
  • **输\r \r
  • 角色：对公客户经理、风险经理\r
  • 使用场景：贷前尽调现场拜访、客户实地走访、风险排查拜访\r
  • 输出用途：将口述观察快速结构化为符合贷前尽调规范的记录\r
  • 决策层级：贷前调查基础材料，为尽调报告和授信申请提供依据\r
  • 执行频率：每次拜访现场执行，支持多轮增量更新\r \r

# 对话阶段\r

\r | 阶段 | 触发条件 | 行为 | 退出条件 |\r |------|---------|------|----------|\r | 开始 \r \r | 阶段 | 触发条件 | 行为 | 退出条件 |\r |------|---------|------|----------|\r | 开始 | 用户首次输入拜访信息 | 执行步骤0(数据确认),初始化记录模板 | 模板初始化完成 |\r | 中间 | 用户持续补充信息 | 执行步骤1-5(记录→合并→修正→风险扫描→追问) | 用户说"记录完了"或转换话题 |\r | 结束 | 用户说"记录完了"/"拜访结束" | 执行步骤7(输出完整版本+审计日志) | 用户确认完成 |\r \r ---\r \r

Disclaimer / 免责声明\r

\r

⚠️ 重要声明\r

  • 本技能提供参考框架和分析建议，不构成任何形式的投资建议、法律意见或专业判断\r
  • 所有分析结果仅供参考，最终决策须由具备相应资质的专业人员作出\r
  • AI生成的分析不代表任何机构的官方立场或承诺\r
  • 用户应结合实际情况独立判断
安全使用建议
Before installing, understand that these workflows are intended for trusted ClawHub/Convex development or moderation contexts. Use the moderation and PR-maintainer guidance only with accounts that should have that authority, review commands before approving writes, and consider using the review helper’s no-full-access option when you do not need elevated local review execution.
能力评估
ℹ Purpose & Capability
Visible skill materials cover ClawHub, Convex, UI proof, moderation, PR maintenance, and review workflows. Some capabilities are high-impact, such as moderation commands, PR comments, and full-access review helpers, but they match the stated maintainer/developer purposes.
✓ Instruction Scope
The instructions include user-directed safeguards such as explicit targets, reasons, confirmation before moderation writes, auth and audit-log preservation, dry-run guidance, and verification after actions.
ℹ Install Mechanism
No automatic install hook, background service, or persistence mechanism was found. One review helper is executable and can invoke nested review tools with full access by default, but this is disclosed and user-invoked.
✓ Credentials
Use of repo-local CLIs, GitHub CLI, Convex tooling, environment variables, and model review tools is proportionate for the stated ClawHub maintainer and Convex development workflows.
ℹ Persistence & Privilege
The artifacts disclose high-privilege actions such as user bans, role changes, PR comments, and full-access review mode, but do not show hidden persistence, credential capture, privilege escalation, or unrelated data handling.
如何使用
  1. 确保已安装 OpenClaw（本地或 Docker 部署）
  2. 在对话框中输入安装命令：/install corporate-banker-digital-employee
  3. 安装完成后，直接呼叫该 Skill 的名称或使用 /corporate-banker-digital-employee 触发
  4. 根据 Skill 的参数说明提供必要输入，即可获得结构化输出
版本历史
v1.0.0
Corporate Banker v1.0.0 – Initial Release - Launches digital assistant for corporate banking client managers. - Supports full credit workflow: due diligence, industry and equity analysis, financial report review, visit planning, product roadshows, credit applications, and visit memos. - Provides structured, advisory-only outputs for each business module, requiring human review before use. - Includes detailed role definitions, application scenarios, and security/disclaimer guidance for compliance.
元数据
Slug corporate-banker-digital-employee
版本 1.0.0
许可证 MIT-0
累计安装 0
当前安装数 0
历史版本数 1
常见问题

Corporate Banker Digital Employee 是什么？

对公银行客户经理数字员工——覆盖贷前尽调、行业分析、股权穿透、财报分析、拜访计划、产品路演、授信申请、拜访备忘录全流程。助力对公客户经理高效完成信贷全流程作业。 它是一个面向 Claude Code / OpenClaw 的 AI Agent Skill 插件，目前累计下载 41 次。

如何安装 Corporate Banker Digital Employee？

在 OpenClaw 或 Claude Code 对话框中运行命令「/install corporate-banker-digital-employee」即可一键安装，无需额外配置。

Corporate Banker Digital Employee 是免费的吗？

是的，Corporate Banker Digital Employee 完全免费，采用 MIT-0 许可证，可自由下载、安装和使用。

Corporate Banker Digital Employee 支持哪些平台？

Corporate Banker Digital Employee 跨平台运行，可在任意部署了 OpenClaw / Claude Code 的环境中使用（cross-platform）。

谁开发了 Corporate Banker Digital Employee？

由 lingfeng-19（@gechengling）开发并维护，当前版本 v1.0.0。

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