***\r \r name: insurance-agent-customer-crm\r description: 帮助保险代理人将pdf、Excel、Word、PPT等各类客户资料转化为个人客户信息资料库，方便小龙虾调用和使用，回答下列问题：“帮我为下个月生日的客户撰写个性化的生日祝福”、“帮我为每个保单客户撰写一份个性化的理财活动邀约”，等等。\r tags:\r \r

• 保险代理人\r
• 保单管理\r
• 客户管理\r
• 客户档案\r
• 客户资料整理\r
• 客户跟进\r
• 客户维护\r
• 客户查询\r
• 保险CRM\r
• 保险工具箱\r
• 代理人工具\r metadata:\r openclaw:\r os: ["darwin", "linux", "windows"]\r requires:\r config: ["api_key"]\r \r ***\r \r

保险代理人客户档案管理工具\r

\r

一站式解决客户资料整理、保单信息提取、客户跟进记录管理\r \r

💡 解决什么问题\r

\r 你是不是经常遇到这些烦恼？\r \r | 烦恼 | 用了这个工具后 |\r | --------------------------- | ----------------- |\r | 客户资料散落在 Excel、PDF、微信里，找起来麻烦 | ✅ 一个文件夹，自动整理成统一档案 |\r | 客户问"我有哪些保单"，翻半天找不到 | ✅ 3秒钟语音/文字查询，立刻回答 |\r | 保单快到期了，客户都忘了 | ✅ 自动提醒，永不遗漏 |\r | 跟进记录记在微信里，找不到了 | ✅ 统一记录，随时查看 |\r | 客户太多了，谁是谁都搞不清楚 | ✅ 家庭成员关系图谱一目了然 |\r | 新人来了，客户档案移交太麻烦 | ✅ 一键导出，完整交接 |\r \r

🎯 核心功能\r

\r

1. 📂 一键整理客户资料\r
   • 从 Excel 表格批量提取客户信息\r
   • 从 PDF 电子保单提取条款内容\r
   • 从 PPT 方案书提取产品对比\r
   • 从 Word 情况说明提取客户背景\r
   • 从图片（身份证、证件照）提取身份信息\r
2. 🔍 秒级查询客户档案\r
   • "张总有哪些保单？" → 立刻列出所有保单\r
   • "王女士的家庭成员有哪些？" → 家庭关系图谱\r
   • "最近3个月需要续费的客户有哪些？" → 续费提醒清单\r
3. 📋 统一管理客户档案\r
   • 多份保单自动合并，去重处理\r
   • 冲突信息智能判断，保留最准确的\r
   • 完整的数据来源追溯\r
4. 💬 智能客户跟进助手\r
   • 记录每次沟通内容\r
   • 自动提取关键需求和承诺\r
   • 到期提醒：续费、生日、周年\r
5. 📊 保障缺口分析\r
   • 自动计算客户现有保障额度\r
   • 根据年龄、收入、家庭责任推荐保障缺口\r
   • 生成产品推荐方案\r \r

👥 适用人群\r

\r

• 保险代理人（个险渠道）- 整理客户档案，提升展业效率\r
• 保险代理人（银保渠道）- 管理高净值客户，一键查询\r
• 保险经纪人 - 跨公司产品对比，客户统一管理\r
• 保险团队主管 - 团队客户管理，业绩分析\r
• 保险内勤/组训 - 报表整理，数据分析\r \r

📁 支持的文件格式\r

\r | 格式 | 扩展名 | 常见场景 | 可提取内容 |\r | ------------ | ----------- | -------------- | -------------------- |\r | Excel保单表 | .xlsx, .xls | 代理人自制表格、公司导出报表 | 姓名、手机号、险种、保额、保费、生效日期 |\r | PDF电子保单 | .pdf | 保险公司发送的电子保单 | 条款摘要、收益演示、核保结论 |\r | PowerPoint方案 | .pptx | 产品介绍、方案对比演示 | 产品名称、投保规则、演示数据 |\r | Word情况说明 | .docx | 客户需求分析、情况说明 | 家庭背景、收入情况、健康状况、特殊需求 |\r | 图片证件 | .jpg, .png | 身份证、客户照片、签字件 | 身份信息、签名确认 |\r \r

💬 真实对话示例\r

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场景一：客户来电查询保单\r

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你（代理人）：小王，帮我查一下张总在我这里有哪些保单\r
AI助手：\r
张总您好！您在王经理这里有2份保单：\r
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1️⃣ 【都会赢家终身寿险】\r
   保额：50万 | 年缴：20,000元 | 缴费期：20年\r
   生效日期：2022-03-15 | 状态：正常\r
\r
2️⃣ 【安心守护百万医疗险】\r
   保额：200万 | 年缴：5,000元 | 缴费期：1年\r
   生效日期：2024-01-01 | 状态：正常\r
\r
总保费：25,000元/年 | 总保额：250万\r
\r
需要我帮您分析一下保障缺口吗？\r
```\r
\r
### 场景二：制定保障方案\r
\r
```\r
你：李女士，35岁，年收入20万，有1个8岁孩子，帮我分析一下她需要什么保险\r
AI助手：\r
【李女士保障分析报告】\r
\r
📊 现有保障\r
- 重疾险：30万（保至70岁）\r
- 医疗险：200万\r
- 寿险：无\r
\r
🎯 保障缺口分析\r
1. 重疾险：建议60-100万（年收入3-5倍），当前缺口30-70万\r
   → 建议补充50万保额\r
\r
2. 寿险：建议100万（覆盖家庭责任：孩子教育50万+房贷50万）\r
   → 当前为0，建议补充\r
\r
3. 养老：35岁开始规划，建议年缴3-5万，补充退休养老金\r
\r
💡 推荐方案\r
| 产品 | 保额 | 缴费期 | 年缴保费 |\r
|------|------|--------|----------|\r
| 都会加倍保（重疾） | 50万 | 19年交 | 15,000元 |\r
| 都会赢家（寿险） | 100万 | 20年交 | 10,000元 |\r
| 都会颐年（年金） | - | 10年交 | 30,000元 |\r
| **合计** | - | - | **55,000元/年** |\r
```\r
\r
### 场景三：批量整理新客户\r
\r
```\r
你：帮我整理"2024年新客户"文件夹里所有客户的保单\r
AI助手：\r
正在处理 2024年新客户 文件夹...\r
\r
✅ 完成！共整理 12 位新客户的档案：\r
\r
| 序号 | 姓名 | 保单数 | 总保额 | 总保费 |\r
|------|------|--------|--------|--------|\r
| 1 | 张伟 | 3份 | 280万 | 68,000元 |\r
| 2 | 李娜 | 2份 | 150万 | 35,000元 |\r
| 3 | 王芳 | 1份 | 50万 | 12,000元 |\r
| ... | ... | ... | ... | ... |\r
\r
📁 档案已保存到 ./客户档案/ 文件夹\r
📊 汇总表已导出为 Excel\r
```\r
\r
### 场景四：跟进提醒\r
\r
```\r
你：这个月有哪些客户需要我重点跟进？\r
AI助手：\r
📅 本月跟进提醒（共 8 位客户）\r
\r
🔥 紧急（本周）：\r
1. 张总 - 保单周年日（3月15日），建议发送祝福+产品检视邀约\r
2. 李女士 - 续费宽限期最后3天（3月18日）\r
\r
⏰ 本月内：\r
3. 王先生 - 生日（3月20日），建议发送生日祝福+小礼品\r
4. 赵总 - 保单满期（3月25日），需要办理续保或转换\r
\r
📋 常规跟进：\r
5-8. 其他4位客户建议本月内完成一次沟通\r
\r
需要我帮您生成跟进计划表吗？\r
```\r
\r
## 🔧 安装与配置\r
\r
### 前置要求\r
\r
- Python 3.8+\r
- API Key（MiniMax 或 OpenAI）\r
\r
### 安装依赖\r
\r
```bash\r
pip install pandas openai python-docx python-pptx pdfplumber\r
```\r
\r
### 快速开始\r
\r
```python\r
from src.config import SkillConfig\r
from src.tools import extract_single_document, query_customer_profile\r
\r
# 初始化配置（只需配置一次）\r
config = SkillConfig(\r
    api_key="your-api-key",  # 首次使用时输入\r
    base_url="https://api.minimax.chat/v1",  # MiniMax API\r
    model="MiniMax-M2.7"\r
)\r
\r
# 整理客户保单文件\r
result = extract_single_document("客户保单.xlsx", config)\r
\r
# 自然语言查询客户信息\r
result = query_customer_profile(\r
    profiles_dir="./客户档案",\r
    query="这个客户的联系方式和所有保单信息？",\r
    config=config\r
)\r
```\r
\r
## 🔒 安全说明\r
\r
- ⚠️ **数据流向说明**：本工具会将提取的文本内容发送到你配置的 LLM API 端点（如 MiniMax/OpenAI）进行处理。**请确保你使用的 LLM 服务符合你的数据安全要求**。\r
- ⚠️ **敏感信息**：在发送给 LLM 前，建议对客户敏感信息（如完整身份证号、银行卡号等）进行脱敏处理。\r
- ✅ API Key 仅用于调用你配置的 LLM 服务，不会发送给其他第三方\r
- ✅ 本地文件读写操作仅在本地执行\r
- ⚠️ **合规责任**：使用前请确认符合《个人信息保护法》等法规要求，并取得客户同意\r
- ✅ 无需担心信息泄露\r
\r
## 📊 功能对比\r
\r
| 功能       | 本工具 | Excel表格 | 纸质档案 | 商业CRM |\r
| -------- | --- | ------- | ---- | ----- |\r
| 多格式文档支持  | ✅   | ❌       | ❌    | ❌     |\r
| 自动提取保单信息 | ✅   | ❌       | ❌    | ❌     |\r
| 自然语言查询   | ✅   | ❌       | ❌    | ❌     |\r
| 智能保障分析   | ✅   | ❌       | ❌    | ❌     |\r
| 自动跟进提醒   | ✅   | ❌       | ❌    | ✅     |\r
| 零成本      | ✅   | ✅       | ❌    | ❌     |\r
| 5分钟部署    | ✅   | ✅       | ❌    | ❌     |\r
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## 🚀 示例查询语句\r
\r
- "帮我整理今天新增的5个客户的保单"\r
- "张总在我这里有哪些保单？总保费多少？"\r
- "王女士家庭成员有哪些？有没有需要添加投保人的保单？"\r
- "这个月有哪些客户需要续费？帮我生成提醒清单"\r
- "分析一下李总（45岁，年收入50万，有2个孩子）的保障缺口"\r
- "我所有客户中，重疾险保额最高的是谁？"\r
- "刘总上次是什么时候跟我联系的？沟通内容是什么？"\r
- "帮我检查一下有没有客户的保单即将到期"\r
\r
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**Made with ❤️ for Insurance Agents**\r
**让每位保险代理人都能轻松管理客户，提升展业效率**\r