月度财报生成

把财务部固定格式月度 Excel 底稿转换为月度财务报告正文，并生成 .md 与 .docx 文件。该 Skill 来源于 Dify「月度财报智能体-财务内测版」的处理流程，但执行时直接读取 Excel 单元格，不依赖 Dify 文档提取器。

When to Use

Use this skill when:

• 用户说“根据月度 Excel 底稿生成财务月报”
• 用户上传 底稿-5月.xlsx 这类固定格式月度财务数据表
• 用户需要输出财报正文并提供 Word 下载文件
• 用户想把 Dify 月度财报智能体的 Excel 处理逻辑迁移到 OpenClaw / 类 OpenClaw 智能体中
• 财务内测需要可复核、固定口径的月报初稿

Do not use this skill when:

• 输入不是 .xlsx / .xls 财务月度底稿
• Excel 结构不是“本月、上月、环比、去年同月、同比、累计实际、年初或去年同期、同比、全年预算、预算完成率”
• 用户要求审计判断、经营归因定稿、会计调整或补造数据
• 用户要求修改底稿数字；此类变更应先在 Excel 中确认后重新生成

Workflow

1. 确认用户已把月度 Excel 底稿放到 workspace。
2. 如首次使用，安装依赖并确认脚本存在。
3. 执行脚本生成 .md、.docx 和 .json 摘要。
4. 把 Word 文件路径或下载入口告诉用户。
5. 提醒用户复核底稿数字、占位归因和最终经营判断。

Commands

首次使用

pip install openpyxl

如果需要处理旧版 .xls 文件，再安装：

pip install xlrd

生成月度财报

python3 /home/node/agents/skills/crc-monthly-financial-report/scripts/monthly_financial_report.py \
  "/home/node/workspace/底稿-5月.xlsx" \
  --output-dir "/home/node/workspace/月度财报输出"

指定报告期间或工作表：

python3 /home/node/agents/skills/crc-monthly-financial-report/scripts/monthly_financial_report.py \
  "/home/node/workspace/底稿-5月.xlsx" \
  --period "2026年5月" \
  --sheet "5月" \
  --output-dir "/home/node/workspace/月度财报输出"

Outputs

输出目录包含：

月度财报输出/
├── 月度财务报告_2026年5月.md
├── 月度财务报告_2026年5月.docx
└── 月度财务报告_2026年5月.json

.json 摘要中包含：

• 识别到的工作表名
• 报告期间
• 生成的 Markdown / Word 文件路径
• 提取到的指标名称
• 报告正文

Report Logic

脚本会自动：

• 从工作表名或标题识别报告期间，例如 2026年05月主要财务数据
• 未指定工作表时，自动选择最新的月度数据工作表
• 识别三个分组：资产负债（亿元）、损益（万元）、主要财务指标
• 提取核心经营指标：营业收入、利润总额、净利润
• 提取资产负债指标：总资产、总负债、所有者权益
• 提取比率指标：资产负债率、杠杆率、ROE、ROA、管理费用率、关注资产率、不良资产率
• 将损益类万元自动换算为亿元
• 按 Dify 旧流程生成“标题行 + 一、二、三、四”格式报告正文
• 将 【...】 归因占位内容在 Word 中标红，提醒财务人员补充或复核

Quick Responses

用户说“请根据底稿生成月度财务报告并提供 Word 下载”时：

python3 /home/node/agents/skills/crc-monthly-financial-report/scripts/monthly_financial_report.py \
  "\x3C用户上传的 Excel 路径>" \
  --output-dir "/home/node/workspace/月度财报输出"

然后回复：

月度财务报告已生成。

Word 文件：\x3C输出目录中的 .docx 路径或下载链接>
Markdown 初稿：\x3C输出目录中的 .md 路径>

请重点复核：
1. 报告期间和工作表是否正确；
2. 营业收入、利润总额、净利润、资产负债指标是否与底稿一致；
3. 标红的【原因占位】是否需要替换为正式归因；
4. 本报告为系统自动生成初稿，请结合底稿复核。

Notes

• 该 Skill 只做底稿解析和初稿生成，不替代财务复核。
• 脚本不使用外部模型，不会自行编造数字。
• 如果用户要求“把净利润改成某个值”，应先确认是否要修改 Excel 底稿；脚本不会在不改底稿的情况下重算指标。
• 如果输出为 未识别，通常是工作表结构变化、单元格为空、字段名变化或输入不是固定模板。
• Word 生成优先使用 python-docx；如果运行环境没有该库，脚本会用内置 OOXML fallback 生成基础 .docx。
• 当前开发版已基于财务部提供的 底稿-5月.xlsx、跨年多月份参考底稿和非固定模板失败路径完成验证；正式使用前仍需确认普通用户能下载生成的 Word。