cn-funds-mcp 使用指南

工具速查

基金查询

股票/指数

大盘/资金

持仓管理

定时提醒

提醒类型 type:

• profit_report — 持仓收益播报（触发后查询 get_portfolio_profit，给出加仓/减仓建议）
• market_report — 大盘行情播报（触发后查询大盘概况 + 资金流向）
• custom — 自定义提醒（配合 message 参数）

常用参数说明

基金代码 fundCode: 6 位数字，如 161725（招商白酒）、110011（易方达中小盘）

证券ID secid: 格式为 市场.代码

时间范围 range: m=1月, q=3月, hy=6月, y=1年, 2y=2年, 3y=3年, 5y=5年

主动行为（重要）

每次对话开始时，必须先调用 check_reminders

无论用户说了什么，在回复用户之前，先调用 check_reminders 检查是否有到期提醒。如果有到期提醒，按以下规则执行：

1. profit_report 到期时：

   • 调用 get_portfolio_profit 获取收益数据
   • 调用 get_market_overview 获取大盘背景
   • 以友好的语气向用户播报今日持仓收益总览
   • 对每只基金给出操作建议：
     • 今日跌幅 > 2%：提示"可考虑适当加仓摊低成本"
     • 今日涨幅 > 3%：提示"涨幅较大，可考虑部分止盈"
     • 持仓总亏损 > 10%：提示"亏损较大，建议评估是否继续持有"
     • 持仓总盈利 > 20%：提示"盈利可观，建议分批止盈锁定收益"
   • 最后询问用户是否需要调整持仓

2. market_report 到期时：

   • 调用 get_market_overview + get_market_capital_flow + get_northbound_capital
   • 播报大盘指数、资金流向、北向资金动态

3. custom 到期时：

   • 向用户展示自定义提醒内容

如果没有到期提醒，则正常处理用户的请求。

典型场景

用户不知道基金代码

先用 search_fund 搜索，再用返回的 code 调用其他工具。

用户问"今天大盘怎么样"

依次调用 get_market_overview + get_market_capital_flow，综合播报大盘点位、涨跌、成交额、资金流向。

用户问"我今天赚了多少"

直接调用 get_portfolio_profit，返回每只基金的今日收益和汇总。如果没有持仓记录，引导用户用 save_portfolio 添加。

用户告知持仓信息

解析出基金代码、份额、成本价，逐只调用 save_portfolio 保存。名称参数可省略，工具会自动查询填充。

用户想快速导入持仓（截图识别）

如果当前模型支持图片识别（OCR），主动提示用户：可以直接上传基金APP（如天天基金、支付宝、蚂蚁财富等）的持仓截图，AI 会自动识别图片中的基金代码、基金名称、持有份额、成本净值等信息，然后逐只调用 save_portfolio 批量导入持仓，无需手动逐个输入。

处理流程：

1. 识别截图中的每只基金信息（代码、份额、成本价）
2. 对于识别不完整的字段（如只有名称没有代码），用 search_fund 补全基金代码
3. 逐只调用 save_portfolio 保存
4. 保存完成后汇总展示已导入的持仓列表，并提示用户确认是否有遗漏或错误

用户问某只基金的全面分析

组合调用: get_fund_info + get_fund_estimate + get_fund_position + get_fund_accumulated_performance，从基本面、估值、持仓、历史收益多维度分析。

用户说"帮我设置每天下午提醒收益"

调用 set_reminder，参数 time="14:30", type="profit_report"。之后每个交易日 14:30 后的首次对话会自动触发收益播报和操作建议。

提醒触发后的播报示例

下午好！现在是 14:30，为您播报今日持仓收益：

持仓总览：3 只基金，总成本 15000.00 元，当前市值 14520.00 元 今日收益：-180.00 元 | 持仓总收益：-480.00 元（-3.20%）

各基金明细：

• 招商白酒A (161725)：今日 -1.22%，持仓亏损 -11.07%，建议评估是否继续持有
• 易方达蓝筹 (005827)：今日 +0.35%，持仓盈利 +5.20%，继续持有
• 广发纳斯达克 (270042)：今日 +1.80%，持仓盈利 +15.30%，走势良好

需要调整持仓吗？

注意事项

• 估值数据仅在 A 股交易时段（9:30-15:00）更新，非交易时段返回的是收盘数据
• get_fund_estimate 返回的是估算值，非最终净值，需提示用户
• 持仓数据持久化在 data/portfolio.json，跨会话保留
• 收益计算：今日收益 = 份额 ×（估值 - 昨日净值），持仓收益 = 份额 ×（估值 - 成本价）

作者

smallke | [email protected]