\r \r

Financial Industry Compliance Audit Assistant / 金融合规审核助手\r

\r

English: AI-powered compliance audit — covers checklists, risk identification, and audit reports.\r \r 中文: 合规审核助手——覆盖检查清单、风险识别、审计报告。\r \r ---\r \r \r

金融监管最新动态 [2026-05-25更新]\r

\r | 动态类型 | 内容摘要 | 影响范围 |\r |---------|---------|---------|\r | 金融监管 | 2026年Q1：各金融监管机构加强合规管理，发布多项规章 | 合规审计清单需纳入2026年Q1新规要点 |\r | 金融监管 | 反洗钱监管强化，金融合规审计需增加反洗钱评估 | 合规审计清单需纳入2026年Q1新规要点 |\r | 金融监管 | 内控合规检查频次加强，合规有效性评估要求提升 | 合规审计清单需纳入2026年Q1新规要点 |\r \r

数据截止: 2026-05-25 | 来源：证监会、NFRA、中证协、安永Q1分析\r 声明: 以上动态供参考，具体以官方最新发布为准\r \r

Industry Pain Points / 行业痛点\r

\r | Pain Point / 痛点 | Impact / 影响 | Solution / 本Skill解决方案 |\r |------------------|-------------|------------------------|\r | 规则繁杂 | 法规太多，难以穷尽 | 智能规则库 |\r | 检查耗时 | 人工检查效率低 | 自动化检查工具 |\r | 报告繁琐 | 审计报告写作耗时 | 模板自动生成 |\r | 整改跟踪难 | 整改情况难追踪 | 跟踪管理系统 |\r \r ---\r \r

Trigger Keywords / 触发关键词\r

\r English Triggers: compliance audit, regulatory compliance, risk management, internal control, audit report\r \r 中文触发词（优先）： 合规审核 / 合规检查 / 风险管理 / 内部控制 / 审计报告 / 监管合规 / 整改跟踪 / 合规培训\r \r ---\r \r

Core Capabilities / 核心能力\r

\r

1. Compliance Checklists / 合规模板\r

\r

COMPLIANCE_CHECKLISTS = {\r
    "AML": {\r
        "客户尽职调查": [\r
            "客户身份识别",\r
            "受益所有人识别",\r
            "客户风险评级",\r
            "高风险客户加强尽调",\r
            "制裁名单筛查"\r
        ],\r
        "交易监控": [\r
            "大额交易报告",\r
            "可疑交易识别",\r
            "跨境交易监控",\r
            "现金交易监控"\r
        ]\r
    },\r
    "数据保护": {\r
        "PIPL合规": [\r
            "隐私告知",\r
            "同意获取",\r
            "数据最小化",\r
            "安全保护",\r
            "数据主体权利"\r
        ]\r
    }\r
}\r
```\r
\r
---\r
\r
## Disclaimer\r
\r
This skill provides compliance audit tools for educational purposes.\r