Customer Background Check

按“三查”流程完成客户公司合规背调，输出清晰结论与待确认项。

三查定义

1. 查客户公司名称是否出现在 OFAC sanctions 搜索结果中。
2. 查客户公司注册地址关键词是否出现在 BIS/ECFR Supplement No. 4 to Part 744 页面中。
3. 查客户出口流向是否涉及敏感国家，并代写给商务部同事 Dora（优先）或 Shellen 的协查消息。

输入信息

尽量先收集以下字段，缺失时先用已有信息完成可做部分，并明确标注缺口：

• 客户公司全称
• 公司名检索关键词
• 注册地址全称
• 地址检索关键词
• 联系对象，默认 Dora，备选 Shellen

工作流

优先按“半自动执行”模式运行，也就是由代理直接打开页面、输入关键词、读取结果并整理结论。若网页工具不可用，再退回纯说明模式。

0. 预处理输入

开始检索前，先整理两个关键词集合：

• 公司名关键词，默认从公司全称中去掉 LLC、Ltd、Limited、Inc、Corp、Co. 等后缀后提取。
• 地址关键词，默认优先生成 2 到 3 组变体，例如：
  • 门牌号 + 街道名
  • 街道名 + 城市
  • 邮编 + 城市

若用户没有显式提供关键词，代理应自行生成并在结果中展示实际使用了哪些关键词。

1. OFAC 名称检索

打开 https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/。

执行规则：

• 在 Name 输入公司名称关键词，不必强求全称。
• 优先提取最有识别度的 1 到 3 个词。
• 例：LA Sysco Technologies LLC 可先搜 LA Sysco。
• 保持其他条件默认，执行搜索。
• 若结果区域显示 Your search has not returned any results. 或 Lookup Results: 0 Found，记为 OFAC 名称检索未命中。
• 若出现候选结果，不要直接判定为命中，需记录候选名称、地址、类型、分数，并标记为 需人工复核潜在匹配。

关键词建议：

• 去掉 LLC、Ltd、Limited、Inc、Corp、Co. 等法律实体后缀。
• 保留品牌名、主识别词、地域词。
• 名称过长时先搜前 2 到 4 个高辨识词，再按需要缩短或替换。

OFAC 半自动执行步骤

使用浏览器工具时，按以下顺序操作：

1. 打开 OFAC 页面。
2. 找到 Name 输入框，填入公司名关键词。
3. 保持 Type、Program、Country、List 等筛选项默认，除非用户另有要求。
4. 点击 Search。
5. 读取结果区域，优先抓取以下关键信号：
   • Lookup Results: 0 Found
   • Your search has not returned any results.
   • 候选结果表格中的 Name、Address、Type、Program(s)、List、Score
6. 若有多个候选结果，只保留最相关的前几项进入汇总，避免整页照抄。

如果第一次关键词结果过宽或过窄，可做最多 2 次补充尝试：

• 结果太多，改用更长的名称片段。
• 没结果但名称很短，可换另一个主识别词组合再搜一次。

2. OFAC 地址辅助检索

如用户提供注册地址，再做一次地址搜索：

• 在同一 OFAC 页面把地址关键词填入 Address。
• 用街道名、门牌号、城市名中的高辨识片段，不必输入完整地址。
• 无结果则记为 OFAC 地址检索未命中。
• 有结果则同样记为 需人工复核潜在匹配，不要武断下结论。

OFAC 地址半自动执行步骤

1. 继续使用 OFAC 页面，保留或清空其他字段后，在 Address 输入地址关键词。
2. 点击 Search。
3. 读取结果区是否为 0 Found 或无结果提示。
4. 若有候选，记录候选地址与公司名，判断是否与客户信息接近。

如地址关键词过长，优先缩成短片段重试，而不是整段完整地址直接硬搜。

3. BIS/ECFR 黑名单地址检索

打开 https://www.ecfr.gov/current/title-15/subtitle-B/chapter-VII/subchapter-C/part-744/appendix-Supplement%20No.%204%20to%20Part%20744。

执行规则：

• 触发页面内查找，等效于浏览器 Ctrl+F。
• 输入地址关键词检索。
• 优先使用门牌号、街道名、城市名、邮编等高辨识片段。
• 若页面无匹配，记为 ECFR 地址关键词未命中。
• 若页面有匹配，提取匹配片段上下文，记录完整可见地址、关联实体名与所在国家，标记为 ECFR 页面疑似命中，需人工复核。

关键词建议：

• 完整地址过长时，优先尝试：门牌号 + 街道名、街道名 + 城市、邮编 + 城市。
• 对非英文地址，优先使用英文或拼音登记版本。
• 若第一次无结果，可拆成 2 到 3 个不同关键词重试。

ECFR 半自动执行步骤

使用浏览器工具时，优先这样做：

1. 打开 ECFR 页面。
2. 若浏览器工具支持页面文本提取或查找，直接搜索地址关键词。
3. 若支持键盘操作，在页面触发查找框，等效 Ctrl+F，输入关键词。
4. 读取是否出现匹配计数或匹配文本。
5. 有匹配时，抓取匹配附近上下文，至少包含：
   • 命中地址片段
   • 相关实体名称
   • 国家或地区信息
6. 无匹配时，明确记录为当前关键词下未见命中。

重试策略：

• 按地址关键词变体最多重试 3 次。
• 一旦出现匹配，就停止扩大搜索，转入记录与人工复核提示。

第三查，向商务部发协查

当需要核查出口数据或判断是否涉及敏感国家时，优先联系 Dora，其次 Shellen。

默认消息模板：

Hi Dora,

麻烦协助帮我查一下这个客户的出口数据，以及出口国里是否涉及敏感国家：
客户公司全称：\x3C公司全称>

如果方便的话，也请帮我看看是否有需要特别关注的贸易合规风险。谢谢！

若 Dora 不可用，替换称呼为 Hi Shellen,。

如果用户要中文版本，可改为：

Dora，你好，

麻烦协助帮我查一下以下客户的出口数据，并确认出口国家里是否涉及敏感国家：
客户公司全称：\x3C公司全称>

如有其他需要特别关注的合规风险，也请一并提示。谢谢。

输出格式

默认按以下结构汇总：

客户背调三查结果

- 客户公司全称：
- 公司名检索关键词：
- 地址检索关键词：

1. OFAC 公司名检索
- 结果：未命中 / 疑似命中需复核
- 说明：

2. OFAC 地址检索
- 结果：未命中 / 疑似命中需复核 / 未提供地址未查
- 说明：

3. ECFR 黑名单地址检索
- 结果：未命中 / 疑似命中需复核 / 未提供地址未查
- 说明：

4. 商务部协查
- 联系人：Dora / Shellen
- 状态：待发送 / 已生成消息
- 消息：

总体判断
- 初步结论：通过初筛 / 存在潜在风险需人工复核 / 信息不足
- 风险备注：

判断原则

• 无结果 只能说明当前关键词下未命中，写成 初筛未命中 或 未见结果，不要写成绝对合规结论。
• 只要出现疑似匹配，就应保守标记为 需人工复核。
• 不要替商务部同事捏造出口数据结论，第三查的结果应区分 已请求协查 与 已收到协查结论。
• 若公司名称或地址信息不完整，先提出最小补充信息请求，同时尽可能完成前两查中的可执行部分。

工具偏好

• 能直接联网抓取网页内容时，优先使用网页抓取或浏览器工具完成检索。
• 需要页面内查找、表单输入、观察搜索结果 UI 时，优先使用浏览器工具。
• 对 OFAC 页面，优先用浏览器工具操作真实搜索表单，而不是只读静态页面。
• 对 ECFR 页面，优先使用文本查找、页面搜索或浏览器快照定位命中内容。
• 需要给 Dora 或 Shellen 发消息前，先确认用户是否要真的发送；如果只是起草，不执行外发。

浏览器执行口径

如果代理实际代跑网页检索，结果中应额外补充：

• 检索页面是否成功打开
• 实际输入的关键词
• 是否做过二次重试
• 截取到的关键结果文本
• 哪些结论来自网页观察，哪些仍需人工确认

不要伪造“已查询”结果。若网页打不开、元素找不到、页面加载异常或被站点限制，应如实报告为 执行受阻，并回退为手动操作指引。